Prenez le contrôle de votre avenir
Le bilan retraite répond à une question simple : “Quand puis-je partir, avec quel montant, et quels leviers activer dès maintenant ?” Nous transformons vos informations retraite en décisions concrètes et sécurisées.
Lancé au dernier trimestre 2025, notre service de Bilan Retraite répond à une préoccupation majeure des dirigeants et cadres : comment optimiser sa stratégie de fin de carrière pour aborder sereinement cette nouvelle étape de vie.
Contrôle du plan de carrière
Nous vérifions l'intégralité de votre parcours professionnel pour identifier et corriger les anomalies.Saviez-vous que 90% des relevés de carrière comportent au moins 5 erreurs ?
Nous avons récemment fait gagner 6 mois de cotisations à une cliente !
Stratégie de départ personnalisée
Définissez précisément votre date de départ à la retraite, les conditions optimales et le montant de votre future pension selon différents scénarios adaptés à vos objectifs personnels.
Solutions d'optimisation
Découvrez les leviers à votre disposition : rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite (avec les nouvelles conditions 2027) et autres dispositifs adaptés à votre situation.
Avantage Fiscal
Bonne nouvelle : SAGAREA est agréé pour vous faire bénéficier d'un crédit d'impôt service à la personne à hauteur de 50% de nos honoraires (si pris à titre personnel) ou d'un crédit d'impôt sur la société dans le cas d'une prise en charge par votre société.
Pour qui un bilan retraite est-il fait ?
Le bon choix pour les dirigeants et cadres qui veulent anticiper leur départ et prendre les bonnes décisions.
Si vous êtes proche de l’âge de départ ou en réflexion
Si vous avez eu plusieurs statuts (salarié, TNS, indépendant))
Si vous avez connu des changements de carrière ou si vous avez un parcour complexe
Si vous avez la volonté de sécuriser vos revenus futurs
À partir de quel âge faire un bilan retraite ?
Idéalement à partir de 50-55 ans, ce qui laisse suffisamment de temps pour mettre en œuvre les stratégies d'optimisation et corriger d'éventuelles anomalies dans votre carrière.
Est-ce que le bilan couvre tous les régimes ?
La mission dure en moyenne 3 à 6 mois, en fonction des échanges nécessaires avec les différentes caisses de retraite auxquelles vous avez cotisé.
Comment se déroule concrètement le bilan ?
Après un premier entretien pour définir vos objectifs, nous collectons l'ensemble des informations nécessaires auprès de vous et des caisses de retraite. Nous analysons votre situation, identifions les optimisations possibles, et vous présentons un rapport détaillé avec un plan d'action personnalisé.
Quels documents dois-je préparer ?
Principalement votre relevé de carrière, vos bulletins de salaire significatifs, et des documents personnels comme votre livret de famille. Une liste complète vous sera fournie lors de notre premier entretien.
Le bilan retraite est-il éligible à un avantage fiscal ?
Oui, grâce à notre partenariat avec HEXA COOP, vous pouvez bénéficier d'un crédit d'impôt de 50% sur la partie assistance administrative de notre prestation.